Wir haben viele Fragen zu der E-Mail gesehen, die von der ATO an Krypto-Investoren in Australien gesendet wurde. Geben Sie unten einfach ein paar Informationen ein, die hoffentlich Klarheit schaffen können. Wenn dieser Beitrag nicht unterstützt wird, können Sie ihn gerne entfernen.

Die ATO sendet per E-Mail an australische Steuerzahler, die ihrer Meinung nach nach dem 1. Juli 2025 Kryptowährungen gekauft oder verkauft haben. Was die E-Mail bedeutet, wie man überprüft, ob sie echt ist, und welche Schritte man unternehmen muss, um darauf zu reagieren.

Wenn Sie gerade eine E-Mail vom australischen Finanzamt mit einem Betreff wie geöffnet haben "Was tun, wenn Sie Kryptowährungen gekauft oder verkauft haben?"atme durch. Du bist nicht in Schwierigkeiten. Sie gehören zu einer sehr großen Gruppe, die die gleiche Nachricht erhält, und das lässt sich beheben.

Hier erfahren Sie, was es bedeutet und was Sie dagegen tun können.

Erstens: Ist diese E-Mail überhaupt echt?

Bevor Sie etwas unternehmen, vergewissern Sie sich, dass die E-Mail legitim ist. Die ATO selbst warnt davor, dass Betrüger diese Kommunikation fälschen, und eine Steueraufforderung für Kryptowährungen ist genau die Art von E-Mail, die ein Betrüger gerne fälscht.

Eine echte ATO-E-Mail wird:

• Fügen Sie niemals einen Link zu einer Anmeldeseite ein. Die echte ATO sendet Ihnen keinen Link zur Anmeldung.
• Fragen Sie niemals per E-Mail nach Ihren vertraulichen Daten, einschließlich Ihrer TFN, Passwörtern oder Bank-Logins.
• Weisen Sie Sie darauf hin, die ATO-Website selbst zu durchsuchen (mit "QC" Referenzcodes) anstatt sich durchzuklicken.

Wenn sich etwas komisch anfühlt, klicken Sie nicht. Verdächtige E-Mails weiterleiten an [ReportScams@ato.gov.au](mailto:ReportScams@ato.gov.au), und gelangen Sie dann selbstständig zu myGov, indem Sie die Adresse selbst eingeben. Betrachten Sie die E-Mail im Zweifelsfall als einen Anstoß, Ihre eigenen Unterlagen zu überprüfen, und nicht als einen Grund, auf irgendetwas zu klicken.

Was die E-Mail tatsächlich bedeutet

Die ATO betreibt a Programm zum Abgleich von Krypto-Asset-Daten das Identitäts- und Transaktionsdaten von australischen Börsen sammelt (es nennt sie "ausgewiesene Dienstleister"). Es deckt die Geschäftsjahre 2014-15 bis 2025-26 ab und erfasst jedes Jahr Daten von schätzungsweise 700.000 bis 1,2 Millionen Einzelpersonen und Organisationen.

Die ATO verfügt also über Aufzeichnungen, die darauf hindeuten, dass Sie Kryptowährungen gekauft oder entsorgt haben. Das bedeutet nicht, dass die Börse Ihre vollständige Steuerposition kennt, sondern nur, dass eine Börse Aktivitäten im Zusammenhang mit Ihnen gemeldet hat. Bei dieser E-Mail handelt es sich um eine Aufforderung, die gesendet wird, da diese Daten Aktivitäten am oder nach dem 1. Juli 2025 zeigen. Betrachten Sie es als ein höfliches Schulterklopfen, bevor Sie Ihre Erklärung für das Geschäftsjahr 2025–26 abgeben.

Reagieren Sie jetzt richtig und dies ist kein Ereignis. Ignorieren Sie es, reichen Sie eine Rücksendung ein, die nicht mit Ihren Daten übereinstimmt, und laden Sie zu einer Überprüfung ein.

Was Sie tun müssen

Die E-Mail weist auf drei Situationen hin. Überlegen Sie, welche auf Sie zutrifft, denn die meisten Menschen treffen mehr als eine davon.

Wenn Sie Krypto als Investition gehalten und veräußert haben. Der Verkauf, Tausch, die Schenkung oder die Ausgabe von Kryptowährungen gelten alle als Veräußerungen und lösen jeweils eine Kapitalertragssteuer aus. Sie geben den Nettokapitalgewinn (oder -verlust) im CGT-Abschnitt Ihrer Rendite an. Auch Verluste sind nicht nur Papierkram: Wenn Sie sie im Jahr ihres Auftretens melden, können Sie Gewinne jetzt ausgleichen und den Rest vortragen.

Wenn Sie Einnahmen aus Krypto erzielt haben. Einsatzprämien und Airdrops sind normale Einkünfte und werden mit ihrem AUD-Wert am Tag des Erhalts besteuert. Diese gehen in die "Sonstige Einkünfte" Abschnitt, getrennt von Ihrem CGT.

Wenn Sie ein Kryptogeschäft betreiben würden. Handel, Bergbau oder der Betrieb einer Börse als Unternehmen werden als Geschäftseinkommen (Bruttoeinkommen abzüglich abzugsfähiger Ausgaben) und nicht als Kapitalertrag ausgewiesen. Es handelt sich um eine kleinere Gruppe, und wenn Sie es sind, lohnt sich der Anruf bei einem registrierten Steuerbevollmächtigten.

Was auch immer zutrifft: Bewahren Sie Ihre Unterlagen ab dem Datum Ihrer Einreichung mindestens fünf Jahre lang auf.

Was zu tun ist, Schritt für Schritt

1. Bestätigen Sie, dass die E-Mail echt ist (siehe oben). Klicken Sie nicht auf einen Login-Link.
2. Fassen Sie Ihre Daten zusammen: alle von Ihnen verwendeten Börsenkonten und Wallets sowie Transaktionsdaten, -arten und AUD-Werte. Das ist der Teil, den die Leute unterschätzen.
3. Kategorisieren Sie jede Transaktion als Veräußerung (CGT), Einkommen (Einsatz oder Airdrops) oder als nicht steuerpflichtiges Ereignis wie eine Übertragung zwischen Ihren eigenen Wallets.
4. Stellen Sie sicher, dass Ihre Figuren vollständig sind. Erfassen Sie jedes Wechselkonto und jede Geldbörse, damit bei Ihrer Rücksendung nichts fehlt. Alle vorab ausgefüllten Kryptodaten in myGov sind eine nützliche Gegenprüfung, aber es wird kein vollständiges Bild sein, also verlassen Sie sich nicht allein darauf. Lücken zwischen dem, was Sie einreichen, und dem, was eine Börse gemeldet hat, sind der Auslöser für Bewertungen.
5. Reichen Sie ein oder ändern Sie frühere Jahre, wenn Sie im Rückstand sind. Dann bewahren Sie Ihre Unterlagen auf.

In den Schritten 2 bis 4 fällt eine manuelle Kalkulationstabelle bei Hunderten von Trades auseinander. Das ist genau die Aufgabe, für die Krypto-Steuersoftware entwickelt wurde: Verbinden Sie Ihre Konten und sie verfolgt automatisch die Kostenbasis und AUD-Werte.

Was passiert, wenn ich vergangene Jahre nicht gemeldet habe?

Wenn Sie Kryptowährungen bei früheren Renditen außen vor gelassen haben, lohnt es sich, diesen Teil zu korrigieren, denn wenn Sie sich melden, bevor die ATO Sie direkt kontaktiert, ändert sich Ihre Zahlung.

Die ATO behandelt Steuerzahler, die sich freiwillig melden, bevor sie wegen einer Überprüfung oder Prüfung kontaktiert werden, weitaus großzügiger. Unter den ATOs Regelungen zu freiwilligen KorrekturenWenn Sie einen Fehlbetrag offenlegen, bevor die ATO Ihnen mitteilt, dass sie Ihre Angelegenheiten prüft, wird die Grundstrafe um 80 % reduziert. Wenn dieser Fehlbetrag weniger als 1.000 US-Dollar beträgt, wird die Strafe auf Null reduziert und die allgemeine Zinsgebühr für Ihre Schulden kann ebenfalls erlassen werden.

Der praktische Weg: Ändern Sie die entsprechenden Vorjahreserklärungen, um die entgangenen Gewinne oder Erträge einzubeziehen, sammeln Sie Ihre Unterlagen und zahlen Sie etwaige Fehlbeträge. Wenn Sie mehrere Jahre im Rückstand sind oder die Zahlen groß sind, kann ein registrierter Steuerberater die Offenlegung für Sie übernehmen. Diese E-Mail ist Ihr Fenster, um das Problem zu den bestmöglichen Konditionen zu beheben.

Möglicherweise schulden Sie weniger, als Sie denken

Der Instinkt nach einer dieser E-Mails ist, von einer hohen Rechnung auszugehen. Oftmals ist es umgekehrt, denn eine genaue Berichterstattung wirkt sich tendenziell zu Ihren Gunsten aus. Abhängig von Ihren Umständen:

• Verluste können zählen. Ein paar schwierige Jahre im Kryptobereich können zu Kapitalverlusten führen, die mit Gewinnen verrechnet werden können, aber im Allgemeinen nur, wenn Sie sie melden.
• Es gibt einen CGT-Rabatt von 50 %. Wenn Sie Krypto seit mehr als 12 Monaten besitzen, haben Sie möglicherweise Anspruch auf einen Rabatt, der den steuerpflichtigen Gewinn halbieren kann.
• Jede Entsorgung hat eine Kostenbasis. In der Regel wird der Gewinn und nicht der volle Verkaufspreis besteuert, sodass der ursprünglich gezahlte Betrag oben anfällt. Wenn Sie es weglassen, könnten Sie zu viel bezahlen.

Menschen, die auswendig berichten, neigen dazu, Geld auf dem Tisch liegen zu lassen. Menschen, die sich richtig versöhnen, haben oft weniger Schulden als erwartet.