Zukunft von BTC/ALTS, Steueranforderungen, Verbotslisten, Offenlegung der Wallet-Identifizierung, Datenschutz bei kleinen Ausgaben.

Ich habe diese Gedanken zur Kryptoregulierung zur Bekämpfung von Geldwäsche und zu Steuerzwecken.
Ich weiß wenig über den aktuellen politischen Raum. Nur Spekulation.

1. Die Anonymität kleiner Transaktionen könnte weniger privat werden.

Staatliche Verpflichtung zur Meldung persönlicher Adressen für Steuerzwecke.
Börsen melden Transaktionen und Abflüsse an benannte Adressen.
Wenn eine Regierung angibt, dass Transaktionen für den persönlichen Gebrauch unter einer Grenze, beispielsweise 10.000, steuerfrei sind.
Ihr einziger Zweck für den Wunsch nach einer anonymen Wallet besteht darin, die Steuer auf Einkäufe über 10.000 zu umgehen, mit der Ausnahme, dass die meisten Vermögenswerte dieser Größe POI/KYC erfordern ODER für Datenschutzbedenken bei kleinen Transaktionen, auf die ich weiter unten eingehen werde.
Die Regierung wird die Meldung von Business-Wallet-Adressen verlangen.
Sie können dann alle Bürger mit kleinen Ausgabegewohnheiten verknüpfen.

Wenn Sie bei einem Marketingunternehmen (Fb, Google usw.) oder einem Unternehmen, das Daten an einen Datenbroker verkauft, einkaufen und das Marketingunternehmen/der Makler dann eine Liste mit Geschäftsadressen sammelt, kann es Ihr Ausgabeverhalten sehen (nicht einzelne Artikel, nur die Kosten in einem Geschäft).
Dies bedeutet auch, dass diese Unternehmen große Fische (Großinvestoren, Gründer, Insider) identifizieren und ihre Geschäfte oder Ausgabegewohnheiten für Geotracking und Unternehmensspionage verfolgen können (ich bin sicher, dass das Potenzial vorhanden ist).

2. Wallet-Adresse + Identitätszuordnung – Sicherheit und CBDC-Rollen

Wenn diese Marketingunternehmen/Broker, die Regierung oder ein Unternehmen, das Ihre Identität mit der Wallet-Adresse registriert, gehackt wird.
Sie sind anfällig für Hackerangriffe (Social Engineering/Phishing-E-Mails/Sim-Swap 2FA/Entführung/Erpressung/Betrug).
Normalerweise würde eine Bank kompromittierte Konten schützen/verwalten.
Jetzt liegt es an Ihnen.
Wenn ein Dienst gefällt haveibeenpwned.com Für diese offengelegten Links (Identität+Wallet) existierten Gelder, die auf ein neues Wallet überwiesen werden müssten, diese würden sich jedoch im Hauptbuch befinden.
Sie würden sich also auf einen Tumbler, Monero oder das verlassen, was meiner Meinung nach passieren wird.

Ein CBDC-Fonds-Umtauschdienst. Sie senden ihnen Ihr Geld von einem kompromittierten Konto und nutzen es wie eine VPN-Datenschutzschicht (da ihr Hauptbuch privat ist), dann senden sie Geld an die angegebene neue Wallet-Adresse.

3. Integration dieser Anliegen und BAN-Listen

Wenn private und geschäftliche Geldbörsen von der Regierung erfasst werden, können sie sich für die Verwendung von BAN-Adresslisten entscheiden. Um Steuervermeidung und Kriminalität zu verhindern.
Vielleicht sagen sie es sogar "Wenn es nicht registriert ist, ist es gesperrt, bis es registriert wird".
In diesem Szenario würde es BTC/ALTS vom direkten Kauf von Waren und Dienstleistungen verbieten, es sei denn, es gäbe eine neue Protokollebene, die mit aktualisierten BAN-Listen vergleicht.

Wahrscheinlicher ist, dass sie am Terminal eine BTC-Konvertierung per Lightning in einen CBDC-Smart-Vertrag verlangen, um sie je nach Registrierungsstatus der Wallet-Adresse zu akzeptieren oder abzulehnen.
Das bedeutet, dass die Bank weiterhin jede kleine Transaktion von Ihnen sehen wird und wahrscheinlich auch eine Gebühr erheben wird.

Es wäre schwierig, dies für nur ein Land umzusetzen, da Reisende auf traditionelle Währungssysteme beschränkt wären. Es sei denn.
Es funktioniert in vielen Ländern im aktuellen SWIFT-Netzwerk teilnehmender Banken.
Also wiederum sehen die Banken alles, die Regierung kontrolliert die Funktionalität der Gelder:
Sie besitzen es in Cold Wallets, aber diese beschränken die Verwendungsmöglichkeiten.

4. Banken, CBDC und Kredite

Banken brauchen das Geld der Menschen auf Lager, damit sie Kredite mit Teilreservekrediten vergeben können.
Wenn sie weniger auf der Bank haben und weniger Kredite haben, werden sie natürlich einen Teil dieses Verlusts subventionieren, indem sie zum Zahlungsabwickler werden.
Möglicherweise werden Krypto-Stake-Pools mit Dritten oder sogar Banken erlaubt!
Aber meiner Meinung nach mag die Regierung eine kleine Anzahl großer Unternehmen für eine „einfachere“ Regulierung.
Es besteht Sorge darüber, wie kleinere Unternehmen mit den Risikoprofilen A+, A, B usw. umgehen könnten, einer Klumpung von Krediten (GFC-Crash).
Dies könnte eine Möglichkeit sein, Bankguthaben für die Kreditaufnahme aus dem Einsatz zurückzugewinnen.
Oder intelligente Verträge mit zeitlicher Freigabe, damit Sie während einer Krise trotzdem langsam Geld abheben können, anstatt es nur von der Bank zurückhalten zu müssen. Sie besitzen also die Gelder in einem privaten Schlüssel, dessen Zugriff nach Aufforderung für eine bestimmte Zeit gesperrt ist, was den Banken etwas Zeit und weniger Risiko gibt, Kredite mit ihren Mindestreserveanforderungen anzubieten.

TLDR;

Wie das aussehen könnte.
Sie lagern in Cold Wallets.
Daher können Banken in Krisen- oder Marktturbulenzen keine Abhebungen zurückhalten.
Aber die Regierung kann Sie jetzt verbieten, basierend auf sich ändernden Aggressivitäts- und Schwellenwerten für die Anwendung von BAN-Listen, um die Umgehung von Steuern, Geldwäsche und Erträge aus Straftaten zu verhindern.
Sie können auch Ihr Ausgabeverhalten bei Einzelhändlern sehen, in das sie zuvor nicht eingeweiht waren, es sei denn, sie haben Sie geprüft.

Hacker und Marketingfirmen wissen noch mehr über Sie.
Marketingunternehmen, die Identität mit persönlichen Wallet-Adressen verknüpfen, können sie mit Geschäftsadressenregistern vergleichen und verfügen nun auch über Daten zu persönlichen Ausgabegewohnheiten. So können sie große Fische für Insiderhandel und Unternehmensspionage identifizieren.

Wenn die Regierung eine BTC-zu-CBDC-Konvertierung an Zahlungsterminals zum Vergleich mit den BAN-Listen erzwingt, sehen die Banken dann erneut alle Ausgabendaten und berechnen wahrscheinlich als Zahlungsabwickler Gebühren, da weniger Menschen CBDC/Fiat auf ihren Bankkonten halten (wenn es sich um Cold Wallets handelt, im Gegensatz zu Multi-Krypto-freundlichen Banking-Wallets).
Die Kreditvergabesysteme bei den Banken werden gestört, was sich auf die Wirtschaft auswirken wird, wenn Lösungen von Drittanbietern geschaffen und reguliert werden.
Jede Kompromittierung Ihres Kontos erfordert einen CBDC-Datenschutz-Geldtransferdienst auf eine neue Wallet, einen neuen Tumbler oder Monero.
Banken, die Multi-Kryptowährungen unterstützen, könnten Ihre Gelder kontrollieren.
Es sei denn, sie haben Protokolle mit verzögerter Freigabe von Geldern zum Parken von Krypto-Vermögenswerten auf Ihrem Bankkonto entwickelt, die das Risikoprofil der Bank bei der Verwendung dieses Kapitals zur Kreditvergabe verringern. Während sie auf der Grundlage eines intelligenten Vertrags eine gewisse Fähigkeit behalten, das Eigentum zu behalten, ohne ihn zu stoppen, bis sie Lust dazu haben.

Gedanken?