Hey alle, alle,
Mein Partner und ich erwarten unser erstes Kind im Jahr 2026 und ich habe schon lange im Voraus unser Familienbudget geplant. Wir sind beide beschäftigt (einer bei 100%, der andere wird bei 60%sein) und leben in einer Gemeinde in Canton Zürich.
Unsere Gemeinde gewährt nur Kita -Subventionen für Familien mit einem jährlichen (steuerpflichtigen) Einkommen unter CHF 105’000/Jahr, was wir in diesem Jahr überschritten haben. Daher werden wir uns nur ab 2027 qualifizieren (basierend auf dem Einkommen von 2026).
Wir planen 3 Tage Kita pro Woche, und ohne Subventionen kostet es uns CA. CHF 1’700/Monat 😵💫. Ich habe nachstehend unser detailliertes Budget geteilt (feste Ausgaben, zwei Gehälter, Versicherungen usw.). Trotz allem liegt unser monatlicher Cashflow immer noch um CHF 1’700 positiv, was beruhigend ist, aber nicht kugelsicher ist, wenn man bedenkt, dass Lebensmittel, Pampers, Kleidung, Ausflug und Ausflüge ECC. sind nicht enthalten.
Ist ärgerlich zu wissen, dass wir ohne die Kosten für die Kita -Ausflüge, Restaurants usw. und im Allgemeinen ein besserer Lebensstil als mit ihm sind. Ich meine, ist sehr teuer. Die ersten 4 Monate des Mutterschaftsurlaubs werden ziemlich bequem sein, wenn man bedenkt, dass wir ihn nicht bezahlen müssen. Hinweis: Wir haben keine Großeltern in der Nähe, also ist dies keine Option.
Was denken Sie? Irgendwelche Vorschläge?
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Von Existing-Complex964
4 Kommentare
Your rent is crazy low for an appartment that offers enough space for 3 people and 2 dogs. How did you do that? And family allowance was increases to 213 as of 2025, not life changing, but better than nothing 😉
Regarding Kita, thats why we did not send our kids there, just too expensive and it didn‘t make sense in the end.
Clothes, toys, stroller and other necesities should also be accounted. Depending on your preferences and quality, these can vary a lot pricewise.
Then pampers, wipes, formula etc.
Also, where is the groceries counted?
You might need to rethink it entirely.
You should post this on r/SwissPersonalFinance
But anyway, yeah having a child is expensive and you loose on opportunities to travel, go out etc. I think that you manage do to pretty nice, you still end up with a comfortable positive cash flow. Maybe you can already start putting aside money for him/her? Let this grow over the years through investments in etfs
I personally don’t consider Kita as being part of the cashflow, but as a down payment of 36-48 times. That way the money is gone, and your budget looks better.
It’s a bit like buying a (very) expensive car.