Eine neue Analyse zeigt, dass US-Haushalte zwischen den Ausgaben liegen 2 % und 18,4 % ihres Take-Home-Gehalts für Haus- und Autoversicherungen – abhängig von der geografischen Lage, der Klimaexposition und der staatlichen Politik.
MoneyGeek überprüfte die standardisierten Versicherungsprämien für 2025 und das mittlere Take-Home-Einkommen in allen 50 Bundesstaaten + DC und stellte erhebliche Unterschiede zwischen den Bundesstaaten fest.
Top-Belastungen: Louisiana – 18,4 %, Florida – 16,65 %, Oklahoma – 15,32 %, Mississippi – 12,91 %, Texas – 10,97 %
Hochrisikostaaten wie Louisiana und Florida geben inzwischen mehr für Versicherungen aus als das durchschnittliche US-Lebensmittelbudget, während Staaten mit geringem Risiko weniger als 3 % ausgeben.
Datenquellen: ACS 2023-Einkommen; IRS-Steuertabellen; NOAA-Katastrophendaten; NAIC.
Von mark-fitzbuzztrick
3 Kommentare
Would love to see these costs matched against state taxes as well as median household incomes to showcase total cost of living
…is it more affordable to live in a blue state with higher state taxes or a red state with higher insurance costs?
All I can say is I’m glad people in high flood risk areas are approaching the real cost of insurance for their property instead of having subsidies shoveled into their pockets for decades so they can live in those places and have others pay the cost for them.
My health insurance costs me double my home and auto insurance combined lol
Probably more tbh