Die Renditen der Vorsorgefonds der 2. Säule in den letzten ~20 Jahren

Ich habe daraus extrahiert asfromanien den Tageswert jedes Fonds (über den gesamten verfügbaren Zeitraum 21.05.2008 – 24.03.2026) und wir haben einige Statistiken berechnet, einschließlich Risikokennzahlen:

• Annualisierte Rendite: durchschnittliches jährliches Wachstum im Testzeitraum (CAGR)
• Max. Abzug: der größte Rückgang von einem vorherigen Hoch zum nächsten Tief (der schwerste vorübergehende Verlust)
• UPI: Ulcer Performance Index – ein Indikator "Risiko/Ertrag"misst, wie effektiv das Risiko in Rendite umgewandelt wird, unter Berücksichtigung der Intensität und Dauer der Rückgangsphasen

Was den UPI betrifft, gilt: Je höher er ist, desto besser ist die Rendite bei geringeren und/oder kürzeren Rückzahlungen. Im Allgemeinen zielen Investitionen darauf ab, diesen zu maximieren, insbesondere gegen Ende des Anlagezeitraums, um einen massiven Rückgang zu vermeiden/abzumildern, von dem Sie keine Zeit mehr haben, sich zu erholen.

Die zweite Tabelle zeigt den Marktanteil jedes Fonds und dann die Portfoliostruktur: das Engagement in Risikoanlagen (Aktien) gegenüber der defensiven Komponente (Staatsanleihen usw.). Diejenigen mit einem höheren Aktienanteil streben nach höheren Renditen (standardmäßig höhere Volatilität/höherer Drawdown).

Abschluss: Metropolitan Life ist im Testzeitraum hinsichtlich Rendite/Risiko am besten gemanagt. Von oben gibt es keine nennenswerten Unterschiede zwischen den folgenden, AZT und insbesondere BRD scheinen jedoch vermieden zu werden.

Transfer zwischen Fonds: In der Regel geht es um das Ausfüllen eines Formulars oder das Versenden mehrerer Dokumente per E-Mail, je nach Inhalt. Es ist ganz einfach, die neue Kasse nimmt dann den gesamten Betrag und erstellt ein Konto für Sie. Es ist wichtig, dem aktuellen Fonds mindestens 2 Jahre lang anzugehören, andernfalls wird eine Strafe von 5 % auf die Übertragung erhoben.