Close Menu
    Niederlande

    Hypothekenberater: Erschwerte Abwicklung des Wohnungsmarktes durch Einschränkungen bei reinen Zinszahlungen


    Hypothekenberater: Erschwerte Abwicklung des Wohnungsmarktes durch Einschränkungen bei reinen Zinszahlungen

    https://nos.nl/artikel/2599265-hypotheekadviseurs-doorstroming-huizenmarkt-moeilijker-door-beperking-aflossingsvrij

    Von l3g3nd_TLA

    View 7 Comments

    7 Kommentare

    1. flying_butt_fucker on

      De term aflossingsvrij zou verboden moeten worden, de beste marketingscam ooit van banken.

      Noem het gewoon een rentehypotheek, waarbij je uitsluitend rente en geen aflossing betaalt. Leuke oefening, reken even uit wat zo’n hypotheek kost als je die 30 jaar laat lopen.

    2. YellowMALM on

      Wat een slechte reactie van de drie partijen.

      Dat een consument graag aflossingsvrij wilt betekent niet dat je ze niet in bescherming moet nemen. Dit is hetzelfde als roepen dat men meer moet kunnen lenen.

    3. Rensheid on

      Wat nobel van deze hypotheekadviseurs om zich compleet belangeloos in te zetten voor de doorstroming op de huizenmarkt

    4. TheDutchDoubleUBee on

      Aflossingsvrij bestaat niet. Er komt een moment dat je moet aflossen of verkopen. Bij je eerste of tiende, ergens komt een aflossingsmoment.

      Daarnaast met afbouwen HRA is het ook al geen goed idee meer met de rente van tegenwoordig. Dan heeft men straks na 30 jaar (Maximale HRA) nog volledige hypotheek openstaan. En dan niet meer gefinancierd krijgen.

    6. aap_001 on

      Ik wens ze veel succes. Mn nog 15 jaar durende aflossingsvrije hypotheek tegen 1,3% staat helder zwart op wit.

    7. JaccoW on

      >*Welk effect op de woningmarkt deze nieuwe hypotheekeisen precies gaan hebben is nog moeilijk te zeggen. Want er zijn zoveel andere factoren die meespelen, zoals het woningtekort, de hoogte van de rente en de ontwikkeling van de lonen. „****Maar het zal in ieder geval geen positief effect hebben op de prijzen van woningen****“, zegt De Rijke van De Hypotheker.*

      Deze mogen ze iets explicieter maken. Dit is enkel dreigende taal.

      Huizenprijzen zijn een weerspiegeling van wat mensen kunnen betalen, niet zozeer wat de woning waard is. Dus als mensen nog maar €150.000 kunnen lenen, waar ze hiervoor voor dezelfde maandlasten €250.000 konden lenen, is dat dus het bedrag wat mensen kunnen betalen.

      En dus wat de huizen waard zijn.

      Want als er teveel aanbod is voor te hoge prijzen, en je moet toch van je huis af, hoe lang kan je dat dan volhouden? Denk aan scheiding of verhuizing.

      >*Sommige doorstromers zullen dus worden geconfronteerd met hogere maandlasten. Maar elk nadeel heeft zijn voordeel, zei een voetballer ooit. En dat geldt ook in dit geval. Want nu meer aflossen betekent ook dat je aan het einde van je hypotheek een lagere schuld hebt. En daarna gaan je maandlasten dus fors omlaag.*

      >*En daar is het de banken en vooral de toezichthouders om te doen. De Nederlandsche Bank en de AFM vinden de hoge hypotheekschulden in Nederland namelijk zorgelijk.* ***Want wat als de huizenprijzen fors dalen ergens in de komende decennia? Of als de inkomens van mensen omlaag gaan****, terwijl ze nog steeds hoge schulden en maandlasten hebben door een aflossingsvrije hypotheek?*

      Dit is puur mensen tegen zichzelf beschermen. Want [de rentes gaan stijgen](https://www.hypotheker.nl/actueel/historische-rentestanden/) (*historisch gezien zitten we nog steeds erg laag*), er is geen garantie dat inkomens blijven stijgen tot in het oneindige en [huizenprijzen zullen weer een keer gaan dalen](https://www.homefinance.nl/nieuws-blog/blogberichten/100885/huizenprijzen-historisch-bekeken/) (*kijk maar eens hoe we van 2008 tot 2017 nodig hebben gehad om de gemiddelde huizenprijs weer op hetzelfde niveau te krijgen*). Al is het maar omdat er aanbod bij gaat komen als de bevolking gaat krimpen.

    Leave A Reply